Políticas de Prevención de Legitimación de Capitales (AML/CFT)

1. Declaración de Principios

Billullo Fintech C.A. mantiene una política de "Tolerancia Cero" frente a la Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo (AML/CFT). Nuestra arquitectura tecnológica e infraestructura operativa están diseñadas para mitigar, detectar y prevenir cualquier intento de utilizar nuestra plataforma P2P para encubrir el origen de fondos ilícitos.

2. Debida Diligencia del Cliente (KYC)

En estricto apego a las normativas vigentes, aplicamos el principio de "Conozca a su Cliente" (KYC - Know Your Customer) de forma automatizada y obligatoria. Antes de permitir cualquier transacción financiera, el usuario debe superar nuestro proceso de verificación en niveles:

• Nivel Básico: Captura y validación de documentos de identidad oficiales emitidos por la República Bolivariana de Venezuela, combinados con pruebas de biometría facial (Liveness Detection).
• Nivel Ampliado: Para usuarios y empresas que superen los umbrales transaccionales definidos por nuestro departamento de riesgos, se exigirá la declaración jurada de origen de fondos y comprobantes de actividad económica.

3. Monitoreo Transaccional Algorítmico

Billullo implementa motores de reglas y algoritmos de monitoreo en tiempo real para evaluar el comportamiento transaccional de los usuarios. Nuestro sistema emite alertas automáticas ante:

• Estructuración de operaciones ("pitufeo") para evadir límites regulatorios.
• Fondeos desde cuentas bancarias no registradas a nombre del titular de la cuenta en Billullo (prohibición estricta de fondeo por terceros).
• Movimientos inusuales que no se correspondan con el perfil financiero declarado por el usuario.

4. Listas de Sanciones y Personas Expuestas Políticamente (PEP)

Toda la base de usuarios de Billullo es contrastada periódicamente con las listas internacionales de sanciones (como la lista OFAC) y bases de datos de Personas Expuestas Políticamente (PEP). Las operaciones relacionadas con usuarios catalogados como PEP requieren una autorización escalada y una debida diligencia intensificada.

5. Obligación de Reporte (UNIF)

Billullo cooperará plenamente con los organismos de seguridad del Estado. Si nuestro Oficial de Cumplimiento determina que una alerta transaccional carece de justificación económica o legal aparente, nos reservamos el derecho de congelar los fondos de manera preventiva y emitir un Reporte de Actividad Sospechosa (RAS) a la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF) y demás entes competentes, sin notificación previa al usuario investigado.